5 вещей, которые следует учитывать при выборе финансового планировщика

В отличие от тех, кто называет себя CPA или врачом, почти каждый может называть себя «специалистом по финансовому планированию» или «финансовым консультантом» независимо от своего образования и опыта работы. Кроме того, не все из них беспристрастны в своих советах и ​​не все действуют в интересах своих клиентов.

Примите во внимание следующие пять моментов, чтобы убедиться, что ваш специалист по финансовому планированию хорошо квалифицирован в личных финансах и беспристрастен в своих советах:

1. Планирование доказательств: высоко оцененные полномочия в финансовом планировании, такие как B. Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) или Личный финансовый специалист (PFS) подтверждает, что специалист, с которым вы хотите работать, имеет подготовку и опыт, необходимые для того, чтобы быть специалистом по финансовому планированию. Сертификаты CFP и PFS выдаются только тем людям, которые выполнили сертификационные требования для обучения и имеют опыт планирования личных финансов. Кроме того, они должны сдать сертификационные экзамены и придерживаться практических стандартов и требований к обучению.

2. Экспертиза. Специалисты по финансовому планированию являются экспертами по планированию, а не обязательно экспертами. Например, специалист по финансовому планированию знаком с налоговым анализом и планированием, но в отличие от Сертифицированного государственного счета (CPA) или IRS Enrolled Agent (EA), он не обязательно может быть экспертом, когда дело доходит до налоговых правил разработать инвестиционный план, но, в отличие от дипломированного финансового аналитика (CFA), он не может быть уполномоченным по инвестициям. Работайте с специалистом по финансовому планированию, который также является экспертом в области личных финансов, которые важны для достижения ваших финансовых целей.

3. Специализация клиента: не все специалисты по финансовому планированию обслуживают всех типов клиентов. Большинство из них специализируются на обслуживании только определенных типов клиентов с определенными профилями. Например, личный планировщик может накопить свои знания специалиста и адаптировать свои услуги так, чтобы только люди и семьи с определенными профессиями или на определенном этапе жизни получали определенные финансовые цели и активы. Спросите, специализируется ли планировщик на обслуживании только определенных типов клиентов с определенными профилями, чтобы определить, подходят ли они для вашей ситуации и ваших финансовых целей.

4. Структура вознаграждения. Структура вознаграждения в значительной степени определяет, чьи интересы она лучше всего обслуживает — своих клиентов или своих собственных. Платный профессионал платит только за свои советы, в то время как платный профессионал не только взимает, но и зарабатывает комиссионные, трансферные сборы и другие финансовые стимулы за продукты и решения, которые он рекомендует для вас. В результате совет от платного консультанта является более беспристрастным и в ваших интересах, чем совет от платного финансового планировщика. Работайте с профессионалом, чья структура оплаты труда не зависит от ваших интересов.

5. Доступность: он или она должны быть регулярно доступны, внимательны и доступны для вас. Спросите планировщика, сколько клиентов он поддерживает в настоящее время и сколько клиентов он хотел бы регулярно поддерживать в будущем. Эти отношения между клиентом и планировщиком являются одним из ключевых факторов для оценки доступности вашего планировщика для вас в будущем. Также спросите, какие мероприятия по планированию обычно выполняются планировщиком, а какие делегируются пара-планировщику или другому младшему персоналу. Наконец, убедитесь, что планировщик легко доступен по телефону и электронной почте в обычные рабочие часы.

Если вы включили в список некоторых высококвалифицированных и непредвзятых финансовых планировщиков рядом с вами, свяжитесь с теми, кто предлагает БЕСПЛАТНОЕ начальное консультирование. Во время первоначальной консультации оцените доступность планировщика и любые другие профессиональные функции, которые вы ищете в своем финансовом планировщике.

Высококвалифицированный и беспристрастный специалист по финансовому планированию на вашей стороне чрезвычайно важен для достижения ваших финансовых целей. При поиске профессионала учитывайте профессиональную квалификацию, специализацию клиента, опыт, структуру оплаты и доступность, чтобы выбрать финансового планировщика для ваших нужд.

5 вещей, которые следует учитывать при выборе финансового планировщика

5 вещей, которые следует учитывать при выборе финансового планировщика

Добавить комментарий